المخاطر المنهجية (Systemic Risk) :

تشير المخاطر المنهجية إلى المخاطر الكامنة في :

- السوق بالكامل (whole market).

- أو في جزء من السوق (part of the market).

 

تعرف المخاطر المنهجية أيضًا بأسم :

1. المخاطر غير القابلة للتنوع (undiversifiable risk).

2. أو مخاطر السوق (market risk).

3. أو مخاطر التقلبات (volatility risk). 

وهي مخاطر لا تؤثر فقط على مخزون أو صناعة معينة بل تؤثر على السوق ككل. وهذا النوع من المخاطريعرف بانه : 

1. غير متوقع (unpredictable). 

2. من المستحيل تجنبه (impossible to avoid). 

كما انه لا يمكن تخفيفه عن طريق التنويع (diversification)  ولكن يمكن تخفيفة فقط عن طريق : 

1. التحوط (hedging). 

2. أو باستخدام استراتيجية توزيع الأصول المناسبة (proper asset allocation strategy).

ومن الأمثلة على تلك المخاطر :

1. التضخم (inflation).

2. وعدم استقرار الاقتصاد الكلي (macroeconomic instability) .. مثل : 

  1. فترات الركود (recessions). 

  2. والاضطرابات السياسية الكبرى (major political upheavals).

  3. والحروب (wars).